Pourquoi préparer sa retraite financièrement (PER) ?
Préparer sa retraite financièrement est une étape essentielle pour assurer votre avenir financier et maintenir votre niveau de vie une fois que vous aurez cessé de travailler. En effet, la perte de revenus est considérable lors du passage à la retraite.
Le plan d’épargne retraite (PER) est une solution particulièrement adaptée pour anticiper cette phase de vie. Grâce à ses avantages fiscaux et à sa souplesse, le PER vous permet de constituer un capital ou des revenus réguliers, tout en optimisant votre épargne.
Avec les incertitudes liées aux régimes de retraite obligatoires, il est indispensable d’envisager des solutions complémentaires. Le PER s’intègre parfaitement dans une stratégie globale, en complément d’autres outils comme l’assurance vie, le contrat de capitalisation ou les SCPI immo placement, pour diversifier et sécuriser votre patrimoine.
Lundi 7 vous aide à préparer votre retraite financièrement
Lundi 7 se charge d’effectuer une planification efficace pour votre retraite. Notre expertise en gestion de patrimoine Toulouse nous permet de vous accompagner dans la mise en place d’une stratégie personnalisée et globale. Nous analysons vos objectifs, vos ressources actuelles et vos contraintes pour vous proposer des solutions adaptées, telles que le PER ou des investissements complémentaires.
Faites confiance à Lundi 7 pour construire une retraite sereine et financièrement stable.
Pourquoi travailler avec nous ?
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine est l’ensemble des stratégies et des outils utilisés pour optimiser vos ressources financières et patrimoniales.
Elle vise à répondre à vos besoins présents tout en anticipant ceux de l’avenir, comme la retraite. Cela inclut des solutions comme le financement d’un projet immobilier, l’investissement dans des produits financiers performants, ou encore l’optimisation de votre fiscalité immobilière.
Lundi 7 vous offre une expertise complète en gestion de patrimoine, incluant : L’analyse de vos actifs et de vos revenus, l’élaboration d’une stratégie d’investissement adaptée et la mise en œuvre de vos investissements.
Comment préparer sa retraite financièrement (PER) ?
Préparer votre retraite avec un PER repose sur plusieurs étapes :
- Évaluer vos besoins : Il va être nécessaire de définir le montant nécessaire pour maintenir votre niveau de vie une fois à la retraite.
- Choisir les supports d’investissement adaptés à vos attentes : Avec le PER, vous pouvez diversifier vos placements entre des fonds sécurisés (fonds en euros) et des unités de compte (actions, obligations, SCPI immo placement).
- Optimisation fiscale : Les versements sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, ce qui réduit immédiatement vos impôts.
- Suivi régulier : Ajustez votre stratégie au fil du temps pour rester en phase avec vos objectifs et les évolutions du marché.
Outre le PER, d’autres produits comme l’assurance vie et le contrat de capitalisation peuvent compléter votre plan de retraite. Ces outils offrent une flexibilité supplémentaire pour anticiper vos besoins financiers futurs.
Qui peut vous aider à préparer votre retraite financièrement (PER) ?
Pour optimiser votre retraite, il est essentiel de vous entourer d’experts. Voici quelques professionnels clés.
- Courtier assurance vie : Il vous accompagne dans le choix et la gestion de contrats adaptés à votre profil d’épargnant.
- Conseiller en investissement financier : Il identifie les placements les plus performants pour maximiser votre épargne retraite.
- Conseiller fiscal : Il optimise votre fiscalité, notamment en utilisant les avantages du PER, de l’assurance vie et de la fiscalité immobilière.
- Spécialiste en SCPI et FCPI : Ces experts vous aident à diversifier vos investissements dans l’immobilier ou l’innovation pour générer des revenus complémentaires.
Lundi 7 réuni toutes ces compétences pour vous offrir un accompagnement global et efficace pour préparer sa retraite en toute sérénité.
Quels sont les avantages de préparer sa retraite financièrement (PER) ?
Investir dans un PER présente de nombreux atouts :
- Optimisation fiscale immédiate : Les versements sur un PER sont déductibles de vos revenus imposables, réduisant votre charge fiscale annuelle.
- Souplesse dans l’utilisation des fonds : À la retraite, vous pouvez choisir entre une sortie en rente, en capital ou un mélange des deux.
- Transmission facilitée : En cas de décès, les fonds du PER peuvent être transmis aux bénéficiaires dans des conditions fiscales avantageuses.
- Diversification des placements : En combinant le PER avec d’autres solutions comme les SCPI immo placement ou les FCPI, vous maximisez vos rendements tout en réduisant les risques.