Courtier assurance vie

L’assurance vie est l’un des outils d’investissement les plus prisés pour sécuriser, valoriser et transmettre votre patrimoine.

Chez lundi 7, nous mettons notre expertise à votre service pour vous guider dans le choix et la gestion de votre contrat d’assurance vie.

En tant que courtier assurance vie, notre mission est de vous aider à maximiser les avantages de cet outil, tout en répondant à vos objectifs spécifiques : épargne, transmission ou optimisation fiscale.

Que vous soyez à la recherche d’une solution pour diversifier vos placements ou pour préparer sa retraite financièrement (PER), nous vous accompagnons avec une approche personnalisée.

Pourquoi investir dans une assurance vie ?

L’assurance vie présente de nombreux avantages :

L’assurance vie est également un outil clé pour ceux qui souhaitent combiner épargne et financement d’un projet à long terme, ou optimiser leur stratégie grâce à des produits complémentaires comme le contrat de capitalisation.

Souplesse d’utilisation

Vous pouvez verser ou retirer des fonds à tout moment. Cependant, avant un certain délai (8 ans), vous pourriez devoir un pourcentage non négligeable.

Diversité des supports

Accédez à une large gamme d’investissements pour adapter votre stratégie à vos besoins et à votre profil de risque.

Fiscalité avantageuse

Les gains sont soumis à une fiscalité réduite après 8 ans de détention.

Transmission facilitée

Les capitaux transmis bénéficient d’un régime fiscal avantageux, avec des abattements importants.

Qu’est-ce qu’une assurance vie ?

Une assurance vie est un contrat d’épargne et d’investissement qui permet de constituer un capital tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse. Vous versez des primes (ponctuelles ou régulières), qui sont ensuite investies sur différents supports : fonds en euros (Sécurisés et garantis, idéaux pour les épargnants prudents) et unités de compte (Investissements plus dynamiques, comme les actions, les obligations ou les SCPI immo placement).

Ce produit polyvalent est utilisé pour plusieurs objectifs : préparer un projet, compléter ses revenus à la retraite, ou encore organiser la transmission de son patrimoine.

Notre métier : la gestion de patrimoine

Chez lundi 7, dans le domaine de la gestion de patrimoine, notre expertise ne se limite pas à l’assurance vie. Nous proposons un accompagnement global en gestion de patrimoine Toulouse pour répondre à l’ensemble de vos besoins financiers et patrimoniaux.
Notre approche de courtier assurance vie repose sur trois piliers principaux :

L’analyse personnalisée : Nous évaluons de manière approfondie votre situation, vos objectifs et vos contraintes.
Stratégies adaptées : Optimisation de votre fiscalité et diversification de vos investissements, incluant des produits comme le contrat de capitalisation, les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) et les SCPI immo placement.
Accompagnement continu : Ajustement de vos placements en fonction des évolutions du marché et de vos priorités.

En tant que conseiller fiscal et conseiller en investissement financier, nous vous aidons à structurer votre patrimoine pour atteindre vos objectifs à long terme.
Découvrez également notre deuxième métier : courtier en prêt immobilier toulouse.

Quel est le rôle du courtier assurance vie ?

Un courtier assurance vie agit comme intermédiaire entre vous et les banques ou les organismes d’assurance. Son rôle est de vous accompagner à chaque étape de votre projet.

Il analyse vos besoins en détail afin d’évaluer vos objectifs d’épargne, de retraite ou de transmission. En fonction, il va comparer des offres et étudier les contrats disponibles sur le marché. Ainsi il peut sélectionner celui qui correspond le mieux à votre situation. Il vous aide à optimiser vos placements. Enfin, le courtier assurance vie se charge d’effectuer un suivi et ajustement si nécessaire. Il vous conseillera sur les arbitrages nécessaires en fonction des fluctuations des marchés.

Quels sont les avantages de faire appel à un courtier assurance vie ?

Un gain de temps pour vous
Vous bénéficiez d’une expertise pointue pour comprendre les contrats et les options fiscales
Des économies garanties en sélectionnant les solutions adaptées et rentables
Un accompagnement global et une possibilité d’intégrer l’assurance vie dans une stratégie plus large incluant d’autres outils

Chez Lundi 7, nous combinons notre expertise en assurance vie avec notre savoir-faire en gestion de patrimoine Toulouse pour vous offrir une solution complète et personnalisée. Ainsi nous vous conseillons sur tous les placements que vous pourriez faire et adaptés à votre profil investisseur et à vos projets futurs.

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FAQ – Transmission de patrimoine

Quelle est la différence entre une assurance vie et un contrat de capitalisation ?

L’assurance vie est destinée à la fois à l’épargne et à la transmission. Le contrat de capitalisation, en revanche, est un produit d’épargne pure qui ne bénéficie pas des mêmes avantages successoraux. Cependant, il est idéal pour optimiser la fiscalité, notamment pour les personnes âgées ou les entreprises.

Peut-on associer une assurance vie à d’autres placements financiers ?

Oui, l’assurance vie peut être combinée à des investissements comme les FCPI pour soutenir l’innovation, ou des SCPI immo placement pour bénéficier de rendements réguliers dans l’immobilier locatif. Cette diversification permet d’optimiser vos rendements tout en maîtrisant les risques.

Quels sont les critères pour choisir un bon courtier assurance vie ?

Un bon courtier doit être transparent, expérimenté et indépendant. Il doit également proposer une approche personnalisée et une expertise élargie, incluant des compétences en fiscalité immobilière, crédits et financement. Il ne doit pas collaborer avec un seul organisme. En effet, il doit être en mesure de confronter les offres de plusieurs organismes pour vous proposer les meilleures conditions.